湖南新田農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司2022年度信息披露報(bào)告

第一章 重要提示

本信息披露報(bào)告旨在向本行股東及其他利益相關(guān)者提供2022年度業(yè)務(wù)發(fā)展情況,、財(cái)務(wù)經(jīng)營情況,。本行董事會(huì)承諾其中不存在任何虛假記載,、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏，并對(duì)其內(nèi)容的真實(shí)性,、準(zhǔn)確性和完整性負(fù)個(gè)別及連帶責(zé)任,。

第二章 基本情況

法定代表人： 曾光

統(tǒng)一社會(huì)信用代碼： 91431100MA4L25C040

聯(lián)系地址： 湖南省新田縣龍泉街道龍泉路與雙碧街交匯處東南角

聯(lián)系方式電話：0746-4712475（兼?zhèn)髡妫?郵編： 425700

業(yè)務(wù)范圍： 1.吸收公眾存款；2.發(fā)放短期,、中期和長期貸款,；3.辦理國內(nèi)結(jié)算；4.辦理票據(jù)承兌與貼現(xiàn),；5.代理發(fā)行,、代理兌付、承銷政府債券,；6.買賣政府債券,、金融債券；7.從事同業(yè)拆借,；8.從事銀行卡業(yè)務(wù),；9.代理收付款項(xiàng)及代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)；10.經(jīng)銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)的其他業(yè)務(wù)。

部門及分支機(jī)構(gòu)設(shè)置：本行設(shè)董事長,、行長,、監(jiān)事長各1名，副行長2名,?？傂袡C(jī)構(gòu)設(shè)13個(gè)職能部室，下設(shè)1個(gè)營業(yè)部,、21個(gè)支行,，共22個(gè)營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)。

第三章 公司主要業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)摘要

一,、整體經(jīng)營情況

截至2022年12月31日,，全行資產(chǎn)規(guī)模59.3億元，比年初凈增6億元,，增幅11.32%,；各項(xiàng)存款余額39.17億元，較年初增加5.1億元,，增幅14.57%,。各項(xiàng)貸款余額39.17億元，比年初增加4.14億元,，增幅11.82%,。存貸款總量、增量均居均居全縣金融同業(yè)之首,；貸存比例73.13%,；不良率2.67%，到期收回率98.74%,；手機(jī)銀行有效凈增8283戶,，信用卡發(fā)卡862張，有效收單商戶凈增 1864戶,；全年實(shí)現(xiàn)總收入1.54億元,；上繳所得稅0.3億元，凈利潤0.2億元,，經(jīng)營利潤0.8億元,；所有者權(quán)益2.73億元；資產(chǎn)利潤率0.35%,，資本利潤率7.21%,，每股收益0.13元，每股凈資產(chǎn)1.75元,；資本充足率10.81%,；撥貸比4.08%,，撥備覆蓋率152.89%。

二,、利潤分配

經(jīng)湖南明皓會(huì)計(jì)師事務(wù)所審計(jì)確認(rèn),，2023年度，我行實(shí)現(xiàn)凈利潤1967萬元,。根據(jù)《章程》規(guī)定,，按照凈利潤的10%提取法定盈余公積金196.72萬元，提取一般風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備262.7萬元后,；2022年末我行賬面可供分配利潤為1770.28萬元,。

第四章 重要事項(xiàng)

一、報(bào)告期內(nèi),，董監(jiān)事,、高級(jí)管理人員變動(dòng)情況

報(bào) 告期內(nèi)增加董事會(huì)成員股權(quán)董事一名，增加監(jiān)事會(huì)外部監(jiān)事成員一名,，減少股權(quán)監(jiān)事一名,。

二、報(bào)告期內(nèi),，公司法人治理情況

1.股東大會(huì)召開情況,。召開股東大會(huì)1次，審議通過議案9項(xiàng),，形成決議9個(gè),。

2.董事會(huì)召開情況。召開董事會(huì)5次,，審計(jì)通過議案22項(xiàng),，形成決議22個(gè)。

3.監(jiān)事會(huì)召開情況,。召開監(jiān)事會(huì)4次,，審計(jì)通過議案26項(xiàng),，形成決議26個(gè),。

4.至2022年12月底，本行股權(quán)確權(quán)已確權(quán)金額15277.42萬股,，完成比率97.78%,，已確權(quán)戶數(shù)250戶，完成比例98.03%,，未確權(quán)股347.58萬股,，戶數(shù)4戶。

三,、報(bào)告期內(nèi),，董監(jiān)事和高級(jí)管理人員年度報(bào)酬情況

根據(jù)《商業(yè)銀行穩(wěn)健薪酬監(jiān)管指引》和《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)績(jī)效考評(píng)監(jiān)管指引》，并結(jié)合本行實(shí)際，按照省聯(lián)社關(guān)于高管人員薪酬考核辦法,，建立與市場(chǎng)變化相匹配,、與績(jī)效考評(píng)結(jié)果相符合的薪酬管理制度。同時(shí)嚴(yán)格按照監(jiān)管要求及《商業(yè)銀行穩(wěn)健薪酬監(jiān)管指引》的規(guī)定,，對(duì)高級(jí)管理人員的績(jī)效工資分別按50%,、40%比例執(zhí)行延期支付，期限3年,。報(bào)告期內(nèi),，全行薪酬總額為 2432萬元，外部股東派出的4位股權(quán)董事和1股權(quán)監(jiān)事均未在本行進(jìn)行薪酬分配,，董事,、監(jiān)事和高級(jí)管理人員薪酬總額為201.3萬元。

四,、報(bào)告期內(nèi),，關(guān)聯(lián)方及其交易

本行的關(guān)聯(lián)交易主要是對(duì)本行內(nèi)部人（本行董事、監(jiān)事,、高級(jí)管理人員）及其關(guān)聯(lián)方,、持股5%以上法人股東及其高級(jí)管理人員的貸款授信，主要股東法人股東關(guān)聯(lián)貸款1筆,，共計(jì)2000萬元,。

五、報(bào)告期內(nèi),，股權(quán)質(zhì)押情況

共6家法人股東質(zhì)押股權(quán)2258.75萬股,，占總股本的14.45%。

六,、報(bào)告期內(nèi)無重大訴訟,、仲裁事項(xiàng)。

七,、報(bào)告期內(nèi),，未發(fā)生重大案件、重大差錯(cuò)等情況,。

八,、消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)方面：2022年度我行共接待、登記及處置各類來信,、來訪,、來電事件共236件，其中：兼管轉(zhuǎn)辦投訴事件一件,；信訪事件2件,；省聯(lián)社內(nèi)控消保轉(zhuǎn)辦事項(xiàng)3件,；12345政府熱線轉(zhuǎn)辦投訴2件；96518工單229件,；均做到了及時(shí)查處,、件件回復(fù)、查結(jié),，反饋滿意度100%,。

九、反洗錢方面：2022年度我行未發(fā)生反洗錢信息泄密,、內(nèi)部人員涉嫌洗錢案件,。

十、報(bào)告期內(nèi),，本行各項(xiàng)業(yè)務(wù)合同履行情況正常,，無重大合同糾紛。

十一,、報(bào)告期內(nèi),，本行董事、監(jiān)事,、高管人員未受到監(jiān)管部門和司法部門處罰,。

除上述事項(xiàng)外，截止2022年12月31日,，本行無需要披露的其他事項(xiàng),。

第五章 財(cái)務(wù)報(bào)告

附表1：新田農(nóng)商銀行2022年主要經(jīng)營及風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)